Das Investment: Dokumentationspflichten im Mifid II: Die 2 größten Herausforderungen für Finanzdienstleister

Die überarbeitete Finanzmarkt-Richtlinie Mifid II bringt für Finanzinstitute deutlich höhere Kosten als bisher gedacht mit. Besonders kostspielig könnte sich dabei die Verschärfung der Dokumentationspflichten erweisen, so das Ergebnis einer Studie. Vor allem in zwei Bereichen lauern Probleme.

Am 3. Januar 2018 tritt Mifid II in Kraft. Die überarbeitete EU-Finanzmarkt-Richtlinie sieht unter anderem eine Verschärfung der Dokumentationspflichten vor. Ab dem Stichtag muss die Kommunikation mit Kunden, die zu einer Auftragserteilung führen könnte, aufgezeichnet werden.

Banken und Sparkassen bereitet das große Probleme, so das Ergebnis der Bankenstudie „Mifid II Readiness“ der Unternehmensberatung PPI, die nun zum vierten Mal durchgeführt wurde.

1. Aufzeichnung der gesamten Kunden-Kommunikation

Den größten Aufwand für die Umsetzung erwarten die Banken durch die Pflicht zur Aufzeichnung der Kommunikation mit Kunden, die zu einer Auftragserteilung führen könnte.weiterlesen Original Artikel anzeigen

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